보험은 단순히 위험에 대비하는 수단을 넘어, 세금을 줄이고 자산을 지키는 전략적 도구로 자리매김하고 있다. 최근 금융 전문가 7인이 공동 집필한 『보험과 연금, 제대로 설계하는 법』은 이러한 관점을 담아낸 실전 재정 로드맵으로 주목받고 있다.
공동 저자 중 한 명인 방시화 D.O금융사업단 파트장은 달러자산, 증여·상속 분야 전문 과정을 수료한 금융 전문가로, NBN TV ‘보험 불만 제로’ 출연과 사내 강의 활동을 통해 업계와 대중 모두와 소통해왔다. 연도 대상 등 다수의 수상 경력은 그가 실무 현장에서 검증된 전문가임을 입증한다.
방 파트장은 이번 책에서 보험을 “삶을 지키는 가장 오래된 지혜이자 현실적인 절세 전략”으로 설명한다. 그는 연말정산 세액공제, 연금저축·IRP의 세제 혜택, 저축성 보험의 비과세 구조, 종신보험을 통한 상속 재원 마련 등 구체적인 활용법을 알기 쉽게 풀어냈다. 특히 고객별 상황에 맞춘 1:1 맞춤 솔루션 사례를 통해 보험이 단순한 금융상품을 넘어 가족의 미래를 지키는 동반자임을 강조했다.
그는 “보험은 단순히 대비책이 아니라, 세금을 줄이고 자산을 키우는 금융 전략”이라며 “상품 구조와 세법 조건을 이해하고 장기적 관점에서 접근해야 진정한 효과를 볼 수 있다”고 밝혔다.
『보험과 연금, 제대로 설계하는 법』은 위험 관리, 절세, 자산 증대까지 통합적으로 다루며, 독자들에게 보험의 새로운 가능성을 제시한다. 이번 출간은 방시화 전문가를 비롯한 7인의 경험이 녹아든 실전 가이드로, 은퇴와 재정 설계를 고민하는 이들에게 든든한 나침반이 될 것으로 기대된다.
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